12月19日，從保監(jiān)會獲悉，日前，中國保監(jiān)會針對2011年保險公司中介業(yè)務(wù)檢查情況，分別向永安財產(chǎn)保險股份有限公司等14家保險公司發(fā)出監(jiān)管函，詳細通報各公司被查基層機構(gòu)違法違規(guī)問題，并提出綜合性整改要求。
這14家公司分別是永安財產(chǎn)保險股份有限公司、中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司、中國平安(36.39,0.26,0.72%)財產(chǎn)保險股份有限公司(微博)、永誠財產(chǎn)保險股份有限公司、都邦財產(chǎn)保險股份有限公司、中國大地財產(chǎn)保險股份有限公司、中國人壽(16.62,0.31,1.90%)財產(chǎn)保險股份有限公司、陽光財產(chǎn)保險股份有限公司、華安財產(chǎn)保險股份有限公司、民安保險(中國)有限公司、新華人壽保險股份有限公司、中國人壽保險股份有限公司、信泰人壽保險股份有限公司(微博)、陽光人壽保險股份有限公司。
中國保監(jiān)會在監(jiān)管函中明確指出，各公司要嚴(yán)格按照《保險機構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》及內(nèi)部制度進行責(zé)任追究，特別是要嚴(yán)格落實對高層級管理人員和上級機構(gòu)管理人員的問責(zé)、內(nèi)部處理和內(nèi)部通報。要以省級公司為單位部署開展中介業(yè)務(wù)合規(guī)性自查自糾，徹底查清虛假的、不真實的中介業(yè)務(wù)，全面清理無資質(zhì)的、不規(guī)范的中介業(yè)務(wù)渠道和機構(gòu)，在省級公司自查自糾基礎(chǔ)上，總公司要進一步組織抽查，確保基層機構(gòu)自查自糾工作落實到位。要著力從制度流程等方面強化中介業(yè)務(wù)合規(guī)管理，將合規(guī)要求納入績效考核機制，建立相關(guān)考核指標(biāo)，細化對中介渠道、銷售人員、代理關(guān)系等方面的管理要求，加強內(nèi)部授權(quán)管理，改造優(yōu)化計算機業(yè)務(wù)財務(wù)管理流程，確保業(yè)務(wù)財務(wù)系統(tǒng)完整真實反映實際業(yè)務(wù)操作過程和信息，定期開展制度執(zhí)行情況檢查，確保制度有效落實。要在2012年2月28日前將包括責(zé)任追究、自查自糾、加強制度建設(shè)等內(nèi)容的整改落實情況報告報送中國保監(jiān)會。
在2011年度檢查中，上述14家公司的80個機構(gòu)違法違規(guī)問題較多，集中表現(xiàn)為虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)、虛構(gòu)銷售人員、虛列中介業(yè)務(wù)費用等手段非法套取資金等。有關(guān)保監(jiān)局依法對上述80個機構(gòu)合計罰款1006萬元、警告2家次、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)6家，涉及業(yè)務(wù)3項、銷售渠道3個；依法警告79名責(zé)任人，罰款78人計190.1萬元。同時，依法向稅務(wù)部門移送了偷逃稅款等違法線索2起。在此基礎(chǔ)上，向14家保險總公司發(fā)出監(jiān)管函，進一步要求法人機構(gòu)要在做好自查自糾、健全內(nèi)部管控制度、完善信息系統(tǒng)建設(shè)、嚴(yán)格內(nèi)部責(zé)任追究、狠抓制度執(zhí)行等方面采取措施，全面規(guī)范中介業(yè)務(wù)經(jīng)營行為，督促其與保險中介機構(gòu)建立起合法、真實、透明的合作關(guān)系。
這是中國保監(jiān)會第二次就保險基層公司中介業(yè)務(wù)違法違規(guī)問題向保險總公司發(fā)出監(jiān)管函。中國保監(jiān)會通過深入開展保險公司中介業(yè)務(wù)檢查工作，依法嚴(yán)肅處理了一批違法違規(guī)機構(gòu)和責(zé)任人員，向整個行業(yè)發(fā)出警示。
