客戶身份識別工作是防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪、保護(hù)人民群眾財產(chǎn)安全的有效手段，工行濱州陽光支行切實加強(qiáng)客戶信息采集、核查、登記和保存工作，從源頭提升客戶信息質(zhì)量。
個人業(yè)務(wù)人臉識別系統(tǒng)與聯(lián)網(wǎng)核查聯(lián)動應(yīng)用。客戶在柜面、智能終端開立個人結(jié)算賬戶時，按照個人開戶預(yù)篩查名單做好客戶開戶篩查，主動做好客戶風(fēng)險提示，詢問客戶開卡用途，核實客戶身份信息，由客戶閱讀開戶頁面展示的《中國工商銀行個人結(jié)算賬戶開立和使用風(fēng)險提示書》，并手工填寫“承諾書”，簽名按指紋，對開戶理由不合理、不配合客戶身份識別、疑似開卡從事違法犯罪活動的拒絕開戶。
對公業(yè)務(wù)加強(qiáng)盡職調(diào)查。按照人民銀行要求扎實開展非自然人信息采集，雙人上門盡調(diào)，對實際控制人、經(jīng)營地址、聯(lián)系方式、經(jīng)營范圍進(jìn)行確認(rèn)，確保賬戶調(diào)查無遺漏及風(fēng)險點，避免開立高風(fēng)險賬戶。開戶后，定期進(jìn)行回訪，對異常賬戶采取控制措施。
加強(qiáng)防范“偽現(xiàn)金”交易洗錢風(fēng)險。該支行積極引導(dǎo)客戶首先通過轉(zhuǎn)賬方式辦理資金劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)，明確需要在非同名個人或單位結(jié)算賬戶之間進(jìn)行大額資金轉(zhuǎn)移的客戶，填寫《現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)背景調(diào)查表》，按照交易金額大小分級核實審批后予以辦理，《現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)背景調(diào)查表》納入當(dāng)日會計憑證檔案管理。 （趙麗潔）
