7月6至8日，2023世界人工智能大會(WAIC)在上海舉行。期間，中信集團(tuán)舉辦“智慧中信 共創(chuàng)新可能”AI 產(chǎn)融協(xié)同發(fā)展論壇，邀請政府領(lǐng)導(dǎo)、中外院士、產(chǎn)業(yè)界和金融界專家，圍繞人工智能前沿技術(shù)更好促進(jìn)產(chǎn)融協(xié)同發(fā)展，分享最新觀點(diǎn)和研究成果，為人工智能關(guān)鍵技術(shù)創(chuàng)新、產(chǎn)業(yè)化應(yīng)用和行業(yè)投融資貢獻(xiàn)智慧，助力數(shù)字中國建設(shè)。
近年來，AI大模型以及大模型應(yīng)用場景拓展成為了市場發(fā)展的主線之一。本次論壇中，中信銀行財(cái)富管理部總經(jīng)理王洪棟以“智啟財(cái)富嶄新未來 助力全民共同富裕”為主題做分享，分別從中信銀行財(cái)富管理的發(fā)展愿景、發(fā)展路徑、全景視圖、業(yè)務(wù)實(shí)踐、實(shí)施路徑和關(guān)鍵能力六個維度講述了中信銀行在“AI 金融”上的布局和發(fā)展。
國之稱富者，在乎豐民。中信銀行心懷國之大者，始終堅(jiān)持以人民為中心，主張“讓財(cái)富有溫度”，錨定“普及大眾、惠至于人”的發(fā)展理念，打造惠及人民的普惠型財(cái)富管理。
“AI 金融”是中信銀行發(fā)展普惠型財(cái)富管理過程中的必由之路。客戶時間有限、人工成本和龐大的客戶量都堅(jiān)定了中信銀行堅(jiān)持走“AI 金融”之路的信心，以自動化、智慧化賦能人工，對全量客戶提供有效優(yōu)質(zhì)的服務(wù)。截至目前，中信銀行服務(wù)客戶規(guī)模超過1.3億人，管理客戶的資產(chǎn)規(guī)模超4萬億元。中信銀行為實(shí)現(xiàn)如此龐大體量的全客戶、全產(chǎn)品、全渠道精準(zhǔn)適配，全面應(yīng)用AI相關(guān)技術(shù)，從AI能力、AI應(yīng)用兩方面入手描繪出了“AI 金融”的全景視圖，讓普惠型財(cái)富管理更有“新意”。
在業(yè)務(wù)實(shí)踐方面，中信銀行為增加普惠型財(cái)富管理客戶的獲得感，從供給端入手解決客戶痛點(diǎn)，打造“有溫度”的數(shù)字人財(cái)富顧問體系，中信銀行數(shù)字人財(cái)富顧問服務(wù)即將在中信銀行APP上線，讓以往主供高端客戶的財(cái)富顧問服務(wù)進(jìn)入尋常百姓家，實(shí)時服務(wù)億級全量客戶，優(yōu)化全周期的旅程體驗(yàn)，打造人民群眾“身邊的可信可得的財(cái)富顧問”。
中信銀行的實(shí)施路徑將以差異化創(chuàng)新為發(fā)力點(diǎn)，強(qiáng)化數(shù)字人財(cái)富顧問交互能力，以“投”為基礎(chǔ)、“顧”為核心。同時，著力做好數(shù)字人財(cái)富顧問的“三商”培育，為客戶提供“有溫度”的服務(wù)。具體來講，中信銀行將依托AI賦能、三商提升，分亮形象、強(qiáng)線下、布線上和全面嵌四步，將數(shù)字人財(cái)富顧問打造成為大眾客戶即享即用的財(cái)富服務(wù)新渠道。
此外，中信銀行還將大力投資創(chuàng)新六大關(guān)鍵維度，使得“AI 金融”可以最大程度賦能普惠型財(cái)富管理。具體來說，數(shù)據(jù)方面，關(guān)注數(shù)據(jù)量、數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和連通程度；人才方面，關(guān)注專業(yè)化人才的數(shù)量和質(zhì)量、人才吸引力與激勵機(jī)制；技術(shù)方面，關(guān)注數(shù)字化技術(shù)的普及程度和基礎(chǔ)設(shè)施；思維方面，關(guān)注對AI的價(jià)值形成共識，制定清晰的戰(zhàn)略和路線；生態(tài)方面，關(guān)注垂直領(lǐng)域的合作方，抓住AI發(fā)展機(jī)遇；合規(guī)方面，利用政策和法規(guī)來鼓勵、推進(jìn)AI的規(guī)模化應(yīng)用。
未來，在數(shù)字中國建設(shè)整體布局規(guī)劃下，中信銀行將緊密圍繞“普及大眾、惠至于人”的發(fā)展理念，堅(jiān)持面向億級全量客戶提供普惠型財(cái)富管理服務(wù)，助力實(shí)現(xiàn)共同富裕，擦亮金融工作政治性、人民性的原色和底色。
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