在其他上市險企業(yè)績上揚(yáng)的情況下，連續(xù)5年盈利的“電力系”險企永誠財(cái)產(chǎn)保險股份有限公司（下稱“永誠保險”）卻虧損了，2024年其歸屬于掛牌公司股東的凈利潤虧損4.69億元。
經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報記者注意到，永誠保險在業(yè)務(wù)合規(guī)和內(nèi)控方面也存在問題，僅在2024年第四季度，永誠保險就收到金融監(jiān)管部門開出的6張罰單，合計(jì)罰款金額高達(dá)80萬元。與此同時，多家“電力系”股東正在尋求退出永誠保險。
業(yè)績大變臉
近日，新三板掛牌公司永誠保險（834223.NQ）公布了2024年度報告。年報顯示，2024年，該公司實(shí)現(xiàn)營業(yè)收入61.00億元，同比減少3.96%；實(shí)現(xiàn)歸屬于掛牌公司股東的凈利潤虧損4.69億元，同比擴(kuò)大585.99%。而此前的2019年至2023年，永誠保險已連續(xù)5年實(shí)現(xiàn)盈利，凈利潤分別為1.09億元、1.49億元、1.1億元、0.93億元、0.97億元。
年報顯示，2024年度，永誠保險實(shí)現(xiàn)合并利潤總額-6.31億元，其中承保虧損8.40億元，綜合成本率115.19%，主要是受到海外大案、極端災(zāi)害天氣和保證險業(yè)務(wù)虧損影響7.67億元；營業(yè)支出合計(jì)67.28億元，同比增加7.82%，主要是綜合賠款增加所致；應(yīng)收保費(fèi)年末余額為9.43億元，較年初減少44.80%，主要通過開展應(yīng)收攻堅(jiān)行動、強(qiáng)化清收督導(dǎo)，實(shí)現(xiàn)了歷史存量應(yīng)收壓降。保險業(yè)務(wù)收入本年金額為69.3億元，較上年同期減少3.84%，是由于停止新增融資性保證險業(yè)務(wù)導(dǎo)致公司保險業(yè)務(wù)收入下降。
此外，永誠保險2024年第四季度償付能力報告顯示，2024年永誠保險凈資產(chǎn)收益率以及總資產(chǎn)收益率均為負(fù)值，分別為-23.16%、-4.27%，投資收益率僅為0.6%，低于國家金融監(jiān)管總局公布的2024年第四季度財(cái)險公司5.51%的行業(yè)平均綜合投資收益率水平。
需要注意的是，作為一家由中國華能等實(shí)力雄厚的大型電力企業(yè)集團(tuán)和產(chǎn)業(yè)投資集團(tuán)共同發(fā)起組建的全國性股份制財(cái)產(chǎn)保險公司，現(xiàn)在多家“電力系”股東正在尋求退出永誠保險。
2021年9月，大唐資本在上海聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易所掛牌轉(zhuǎn)讓永誠保險股份，占總股本的7.6%；2022年12月，華電資本在北京產(chǎn)權(quán)交易所平臺掛牌出售永誠保險股份，占總股本的7.6%；2023年7月，南網(wǎng)資本在廣東聯(lián)合產(chǎn)權(quán)交易中心掛牌轉(zhuǎn)讓永誠保險3.28%股權(quán)；同年9月，國家電投在北京產(chǎn)權(quán)交易所掛牌轉(zhuǎn)讓永誠保險股份，占總股本的6.57%；2024年4月，華電資本在北京產(chǎn)權(quán)交易所掛牌轉(zhuǎn)讓持有的永誠保險7.6%股權(quán)。
上述電力系股東掛牌轉(zhuǎn)讓合計(jì)25.05%股權(quán)，雖被解釋為“央企回歸主業(yè)”，但失去了“電力系”的加持，永誠保險未來的前景增加了變數(shù)。
多次被罰
永誠保險去年受到過多次處罰，涉及業(yè)務(wù)合規(guī)性和風(fēng)控多方面問題。
2024年6月17日，因永誠保險寧波分公司存在業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實(shí)和虛掛中介業(yè)務(wù)問題，國家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局給予永誠保險分公司罰款42萬元、相關(guān)責(zé)任人警告并罰款的行政處罰。
2024年9月6日，國家金融監(jiān)督管理總局山西監(jiān)管局向永誠保險山西分公司出具《行政處罰決定書》，因永誠保險山西分公司存在給予投、被保險人合同約定以外的保險費(fèi)回扣問題，給予永誠保險山西分公司罰款30萬元、相關(guān)責(zé)任人警告并罰款的行政處罰。
僅在2024年第四季度，永誠保險就收到金融監(jiān)管部門開出的6張罰單，其中在山東有3張罰單，3張罰單累計(jì)罰款金額為24萬元。
2024年10月31日，國家金融監(jiān)督管理總局海南監(jiān)管局向永誠保險海南文昌和陵水支公司出具《行政處罰決定書》，因上述支公司存在虛列費(fèi)用問題，給予永誠保險文昌支公司罰款21萬元、永誠保險陵水支公司罰款18萬元、相關(guān)責(zé)任人警告并罰款的行政處罰。
2024年11月6日，國家金融監(jiān)督管理總局濱州監(jiān)管分局向永誠保險濱州中支出具《行政處罰決定書》，因存在編制虛假材料問題，給予永誠保險濱州中支罰款10萬元、相關(guān)責(zé)任人警告并罰款的行政處罰。
2024年12月3日，國家金融監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局向永誠保險青島分公司出具《行政處罰決定書》，因永誠保險青島分公司存在團(tuán)體意外保險業(yè)務(wù)承保管理不規(guī)范問題，給予永誠保險青島分公司罰款1萬元的行政處罰。
2024年12月4日，國家金融監(jiān)督管理總局榆林監(jiān)管分局向永誠保險榆林中支出具《行政處罰決定書》，因永誠保險榆林中支存在給予被保險人合同外利益問題，給予永誠保險榆林中支罰款6萬元、相關(guān)責(zé)任人警告并罰款的行政處罰。
2024年12月11日，國家金融監(jiān)督管理總局濮陽監(jiān)管分局向永誠保險濮陽中支出具《行政處罰決定書》，因永誠保險濮陽中支存在未按規(guī)定使用經(jīng)審批的交強(qiáng)險保險費(fèi)率問題，給予永誠保險濮陽中支罰款11萬元、相關(guān)責(zé)任人警告并罰款的行政處罰。
2024年12月31日，國家金融監(jiān)管管理總局濟(jì)寧監(jiān)管分局向永誠保險濟(jì)寧中支出具《行政處罰決定書》，因永誠保險濟(jì)寧中支存在虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)方式套取費(fèi)用問題，給予永誠保險濟(jì)寧中支罰款13萬元、相關(guān)責(zé)任人警告并罰款的行政處罰。
針對上述情況，經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報記者通過郵件的方式致函永誠保險方面進(jìn)行采訪，但截至發(fā)稿未收到任何回復(fù)。
（大眾新聞·經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報記者 劉勇）
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