近日，臨沂創(chuàng)新發(fā)放一筆400萬(wàn)元的“臨碳貸”，探索出一條“碳數(shù)據(jù)精準(zhǔn)畫像、差異化定價(jià)機(jī)制、政策工具疊加撬動(dòng)”的綠色金融創(chuàng)新路徑，破解中小微企業(yè)綠色融資難題，為企業(yè)低碳轉(zhuǎn)型提供了可復(fù)制的“臨沂樣本”。
山東是能耗大省、碳排放大省，如何通過(guò)金融手段激勵(lì)企業(yè)節(jié)能降碳是長(zhǎng)期以來(lái)存在的難題。經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者從省發(fā)展改革委獲悉，臨沂作為中小城市綠色金融發(fā)展的“探路者”，自2024年以來(lái)，在省發(fā)展改革委的指導(dǎo)下，以沂河新區(qū)獲批金融支持綠色低碳轉(zhuǎn)型綜合試點(diǎn)為契機(jī)，制定出臺(tái)《金融支持沂河新區(qū)綠色低碳轉(zhuǎn)型綜合試點(diǎn)工作方案》，為綠色金融發(fā)展注入強(qiáng)勁動(dòng)力。
“臨碳貸”模式的核心在于企業(yè)碳賬戶體系的搭建，依托人工智能技術(shù)，通過(guò)盟浪科技開(kāi)發(fā)的碳核算模型，快速解析企業(yè)碳排放量，并對(duì)比行業(yè)基準(zhǔn)值生成碳評(píng)級(jí)結(jié)果。銀行依據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果對(duì)綠色低碳表現(xiàn)優(yōu)異的企業(yè)，在貸款額度、利率等方面給予差異化支持，同時(shí)引入政策性擔(dān)保公司提供擔(dān)保，讓“降碳”變?yōu)椤敖迪ⅰ保尅翱床灰?jiàn)的排放”變成“真金白銀”。
該模式創(chuàng)新在三個(gè)方面：將企業(yè)碳排放評(píng)級(jí)結(jié)果與貸款利率掛鉤，實(shí)現(xiàn)差異化定價(jià)；提供碳減排政策工具支持，對(duì)貸款本金給予100%的再貸款支持，再貸款利率1.5%，讓銀行和企業(yè)都切實(shí)感受到降碳帶來(lái)的實(shí)在價(jià)值；協(xié)調(diào)引入政策性擔(dān)保公司提供擔(dān)保，既豐富了綠色金融產(chǎn)品體系，又增強(qiáng)了風(fēng)險(xiǎn)防范能力，打消了銀行“不敢貸”的顧慮。截至目前，已有15家銀行參與試點(diǎn)，一季度綠色信貸規(guī)模同比增長(zhǎng)超30%，成效顯著。
山東積極構(gòu)建“綠色信用”體系，承擔(dān)國(guó)家煤電行業(yè)轉(zhuǎn)型金融試點(diǎn)，編制省級(jí)石化、有色領(lǐng)域的轉(zhuǎn)型金融支持標(biāo)準(zhǔn)，濱州等市還出臺(tái)了電解鋁行業(yè)轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)，形成了轉(zhuǎn)型金融標(biāo)準(zhǔn)體系。對(duì)于能耗和煤耗占全省工業(yè)企業(yè)的90%的5000多家高耗能企業(yè)，在全國(guó)率先建立碳金融數(shù)字服務(wù)平臺(tái)，在線采集高碳企業(yè)用電量、用水量等多維數(shù)據(jù)，提供碳信用報(bào)告、碳排放分析體系、碳金融服務(wù)、信用監(jiān)管、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警等功能，為企業(yè)碳核算和環(huán)境信息披露提供支撐，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)掛鉤貸款的批量化發(fā)放，已開(kāi)發(fā)低碳貸等17種特色金融產(chǎn)品，發(fā)放化工、電解鋁行業(yè)多筆轉(zhuǎn)型金融貸款。對(duì)于數(shù)量眾多的中小企業(yè)，以“AI+數(shù)據(jù)”進(jìn)行綠色信用評(píng)估，運(yùn)用“碳評(píng)級(jí)”量化評(píng)估模型，自動(dòng)采集企業(yè)能耗數(shù)據(jù)并結(jié)合行業(yè)數(shù)據(jù)評(píng)估企業(yè)碳績(jī)效，智能形成企業(yè)碳評(píng)級(jí)結(jié)果。
下一步，省發(fā)展改革委會(huì)同臨沂市將進(jìn)一步擴(kuò)大“臨碳貸”推廣范圍，為更多企業(yè)綠色轉(zhuǎn)型提供可復(fù)制的金融支持方案，推動(dòng)生態(tài)價(jià)值向經(jīng)濟(jì)動(dòng)能的持續(xù)轉(zhuǎn)化，實(shí)現(xiàn)“綠水青山”與“金山銀山”的雙贏發(fā)展。
（大眾新聞·經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者 初磊）
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