隨著《金融機(jī)構(gòu)合規(guī)管理辦法》（下稱《辦法》）過渡期于2026年3月1日結(jié)束，上市銀行首席合規(guī)官進(jìn)入集中到位階段。
近期，農(nóng)業(yè)銀行(601288.SH)、中國銀行(601988.SH)、建設(shè)銀行(601939.SH)、交通銀行(601328.SH)、光大銀行(601818.SH)、浦發(fā)銀行(600000.SH)、齊魯銀行(601665.SH)、青農(nóng)商行（002958.SZ）等相繼發(fā)布公告，由行長或副行長兼任首席合規(guī)官。
這一輪密集任命，直接背景是監(jiān)管規(guī)則的系統(tǒng)完善。2024年12月發(fā)布的《辦法》明確要求，金融機(jī)構(gòu)“應(yīng)當(dāng)在機(jī)構(gòu)總部設(shè)立首席合規(guī)官”，首席合規(guī)官是高級管理人員，“接受機(jī)構(gòu)董事長和行長（總經(jīng)理）直接領(lǐng)導(dǎo)，向董事會負(fù)責(zé)”。同時(shí)，《辦法》自2025年3月1日起施行，設(shè)置一年過渡期，要求不符合規(guī)定的機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在過渡期內(nèi)完成整改。
在此監(jiān)管規(guī)則下，各家上市銀行的崗位安排更多體現(xiàn)為制度對接與治理優(yōu)化。
監(jiān)管部門此前在答記者問中指出，《辦法》旨在推動金融機(jī)構(gòu)建立“橫向到邊、縱向到底”的合規(guī)管理體系，實(shí)現(xiàn)從“被動監(jiān)管遵循”向“主動合規(guī)治理”的轉(zhuǎn)變。
這一表述也體現(xiàn)了制度的核心邏輯——合規(guī)不再只是對監(jiān)管要求的回應(yīng)，而是要嵌入戰(zhàn)略決策、業(yè)務(wù)經(jīng)營的全過程。
從制度設(shè)計(jì)看，金融機(jī)構(gòu)董事會對合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任，高級管理層負(fù)責(zé)落實(shí)合規(guī)管理目標(biāo)，對主管或者分管領(lǐng)域業(yè)務(wù)合規(guī)性承擔(dān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任。這也使合規(guī)管理上升為公司治理的重要環(huán)節(jié)。
值得關(guān)注的是，制度對首席合規(guī)官、合規(guī)官給予了充分的履職保障，包括參會權(quán)、知情權(quán)、調(diào)查權(quán)、詢問權(quán)、建議權(quán)、預(yù)警提示權(quán)以及相對獨(dú)立的考核評價(jià)體系等，并按照權(quán)責(zé)對等原則設(shè)定相關(guān)義務(wù)。
各家銀行披露的情況顯示，由行長兼任首席合規(guī)官成為較為普遍的選擇。根據(jù)制度安排，高級管理人員可以兼任首席合規(guī)官，由行長（總經(jīng)理）兼任的，豁免任職資格條件，不需要取得任職資格許可。
從治理角度看，高管層直接承擔(dān)合規(guī)職責(zé)，有助于提升制度執(zhí)行的權(quán)威性和協(xié)調(diào)效率，使合規(guī)要求更加順暢地嵌入經(jīng)營決策流程。
同時(shí)，制度也強(qiáng)調(diào)合規(guī)管理的嚴(yán)肅性和獨(dú)立性，明確合規(guī)的核心要義是遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)范，不觸“底線”、不碰“紅線”。
崗位設(shè)立只是起點(diǎn)。制度同時(shí)強(qiáng)調(diào)，金融機(jī)構(gòu)合規(guī)履職從高層做起，培育合規(guī)文化，提高全體員工合規(guī)意識。
整體來看，首席合規(guī)官的集中到位，標(biāo)志著金融機(jī)構(gòu)在新監(jiān)管框架下完成了一項(xiàng)重要的治理銜接。從實(shí)踐層面看，關(guān)鍵在于將制度安排轉(zhuǎn)化為持續(xù)有效的運(yùn)行機(jī)制。
在金融業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的背景下，內(nèi)控與合規(guī)能力已成為金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的重要基礎(chǔ)。當(dāng)合規(guī)不再只是“防罰單”，而是轉(zhuǎn)化為決策層的行為自覺和一線員工的職業(yè)習(xí)慣，其治理價(jià)值也將持續(xù)顯現(xiàn)。
（大眾新聞·經(jīng)濟(jì)導(dǎo)報(bào)記者 孫羅南）
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